AFRM vs AXP
Affirm Holdings, Inc. e American Express Co., lado a lado — 8 exercícios fiscais reportados em USD, dos arquivamentos na SEC.
Ano mais recente reportado
| Métrica | AFRM | AXP |
|---|---|---|
| Receita | $4.3B | $72.2B |
| Lucro líquido | $1.9B | $10.8B |
| Margem bruta | · | · |
| Margem líquida | 45.3% | 15.0% |
| Retorno sobre patrimônio | 45.1% | 34.0% |
| LPA diluído | $5.53 | $15.38 |
| Dividendo / ação | · | $3.28 |
| Índice de distribuição | · | 21.0% |
| Fluxo de caixa livre | $992.6M | $16.0B |
| Patrimônio | $5.5B | $33.5B |
| Dívida líquida / patrimônio | 1.49× | 0.30× |
| Liquidez corrente | · | · |
| CAGR de receita 5a | 37.4% | 14.9% |
| CAGR de lucro 5a | · | 28.1% |
AXP fatura 17.0× a receita de AFRM, e AFRM retém mais de cada dólar de receita como lucro (45.3% contra 15.0%).
A cifra mais alta do par aparece em negrito. Isso é aritmética, não recomendação — esta página não escolhe vencedor. "·" marca uma cifra que não está nos nossos dados.
8 anos lado a lado
| Exercício fiscal | AFRM | AXP |
|---|---|---|
| EF2025 | $4.3B | $72.2B |
| EF2024 | $3.2B | $65.9B |
| EF2023 | $2.3B | $60.5B |
| EF2022 | $1.6B | $52.9B |
| EF2021 | $1.3B | $42.4B |
| EF2020 | $870.5M | $36.1B |
| EF2019 | $509.5M | $43.6B |
| EF2018 | $264.4M | $40.3B |
Resultado final
| Exercício fiscal | AFRM | AXP |
|---|---|---|
| EF2025 | $1.9B | $10.8B |
| EF2024 | $52.2M | $10.1B |
| EF2023 | $-517.8M | $8.4B |
| EF2022 | $-985.3M | $7.5B |
| EF2021 | $-707.4M | $8.1B |
| EF2020 | $-441.0M | $3.1B |
| EF2019 | $-112.6M | $6.8B |
| EF2018 | $-120.5M | $6.9B |
8 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2025 | −$67,967,918,000 | AXP |
| EF2024 | −$62,724,588,000 | AXP |
| EF2023 | −$58,192,001,000 | AXP |
| EF2022 | −$51,274,015,000 | AXP |
| EF2021 | −$41,030,708,000 | AXP |
| EF2020 | −$35,216,536,000 | AXP |
| EF2019 | −$43,046,472,000 | AXP |
| EF2018 | −$40,073,633,000 | AXP |
AXP reportou a maior receita em cada um destes 8 exercícios. A diferença aumentou desde o primeiro exercício comparado.
8 de 14 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
8 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2025 | +30.3 pp | AFRM |
| EF2024 | −13.7 pp | AXP |
| EF2023 | −36.1 pp | AXP |
| EF2022 | −76.3 pp | AXP |
| EF2021 | −71.4 pp | AXP |
| EF2020 | −59.4 pp | AXP |
| EF2019 | −37.6 pp | AXP |
| EF2018 | −62.7 pp | AXP |
A maior margem líquida trocou de mãos entre AFRM e AXP ao longo do período.
8 de 14 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, AFRM oscilou mais na margem líquida nos 8 exercícios comparáveis — 33.3 pontos percentuais de desvio-padrão contra 2.8 de AXP.
8 de 14 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
A liderança na margem líquida trocou de mãos entre AFRM e AXP nestes 8 exercícios — AFRM liderou em 1 e AXP em 7.
8 de 14 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, AFRM oscilou mais no retorno sobre o patrimônio líquido nos 5 exercícios comparáveis — 29.5 pontos percentuais de desvio-padrão contra 1.5 de AXP.
5 de 19 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
A liderança no retorno sobre o patrimônio líquido trocou de mãos entre AFRM e AXP nestes 5 exercícios — AFRM liderou em 1 e AXP em 4.
5 de 19 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.