AFRM vs FNMA
Affirm Holdings, Inc. e Federal National Mortgage Association Fannie MAE, lado a lado — 8 exercícios fiscais reportados em USD, dos arquivamentos na SEC.
Ano mais recente reportado
| Métrica | AFRM | FNMA |
|---|---|---|
| Receita | $4.3B | $29.0B |
| Lucro líquido | $1.9B | $14.4B |
| Margem bruta | · | · |
| Margem líquida | 45.3% | 49.6% |
| Retorno sobre patrimônio | 45.1% | 14.1% |
| LPA diluído | $5.53 | $0.00 |
| Dividendo / ação | · | · |
| Índice de distribuição | · | · |
| Fluxo de caixa livre | $992.6M | · |
| Patrimônio | $5.5B | $109.0B |
| Dívida líquida / patrimônio | 1.49× | 37.73× |
| Liquidez corrente | · | · |
| CAGR de receita 5a | 37.4% | 2.7% |
| CAGR de lucro 5a | · | 4.0% |
FNMA fatura 6.8× a receita de AFRM, e retém mais de cada dólar de receita como lucro (49.6% contra 45.3%).
A cifra mais alta do par aparece em negrito. Isso é aritmética, não recomendação — esta página não escolhe vencedor. "·" marca uma cifra que não está nos nossos dados.
8 anos lado a lado
| Exercício fiscal | AFRM | FNMA |
|---|---|---|
| EF2025 | $4.3B | $29.0B |
| EF2024 | $3.2B | $29.1B |
| EF2023 | $2.3B | $29.0B |
| EF2022 | $1.6B | $29.7B |
| EF2021 | $1.3B | $29.9B |
| EF2020 | $870.5M | $25.3B |
| EF2019 | $509.5M | $21.9B |
| EF2018 | $264.4M | $21.8B |
Resultado final
| Exercício fiscal | AFRM | FNMA |
|---|---|---|
| EF2025 | $1.9B | $14.4B |
| EF2024 | $52.2M | $17.0B |
| EF2023 | $-517.8M | $17.4B |
| EF2022 | $-985.3M | $12.9B |
| EF2021 | $-707.4M | $22.2B |
| EF2020 | $-441.0M | $11.8B |
| EF2019 | $-112.6M | $14.2B |
| EF2018 | $-120.5M | $16.0B |
8 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2025 | −$24,702,918,000 | FNMA |
| EF2024 | −$25,844,588,000 | FNMA |
| EF2023 | −$26,725,001,000 | FNMA |
| EF2022 | −$28,147,015,000 | FNMA |
| EF2021 | −$28,598,708,000 | FNMA |
| EF2020 | −$24,457,536,000 | FNMA |
| EF2019 | −$21,349,472,000 | FNMA |
| EF2018 | −$21,563,633,000 | FNMA |
FNMA reportou a maior receita em cada um destes 8 exercícios. A diferença aumentou desde o primeiro exercício comparado.
8 de 12 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
8 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2025 | −4.3 pp | FNMA |
| EF2024 | −56.8 pp | FNMA |
| EF2023 | −82.2 pp | FNMA |
| EF2022 | −105.5 pp | FNMA |
| EF2021 | −126.5 pp | FNMA |
| EF2020 | −97.3 pp | FNMA |
| EF2019 | −86.9 pp | FNMA |
| EF2018 | −118.7 pp | FNMA |
FNMA manteve a maior margem líquida em cada um destes 8 exercícios.
8 de 12 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, AFRM oscilou mais na margem líquida nos 8 exercícios comparáveis — 33.3 pontos percentuais de desvio-padrão contra 10.9 de FNMA.
8 de 12 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
FNMA liderou na margem líquida em todos os 8 exercícios comparáveis — é vantagem estrutural, não oscilação recente.
8 de 12 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, AFRM oscilou mais no retorno sobre o patrimônio líquido nos 5 exercícios comparáveis — 29.5 pontos percentuais de desvio-padrão contra 16.6 de FNMA.
5 de 8 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
A liderança no retorno sobre o patrimônio líquido trocou de mãos entre AFRM e FNMA nestes 5 exercícios — AFRM liderou em 1 e FNMA em 4.
5 de 8 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.