AFRM vs NU
Affirm Holdings, Inc. e Nu Holdings Ltd., lado a lado — 6 exercícios fiscais reportados em USD, dos arquivamentos na SEC.
Ano mais recente reportado
| Métrica | AFRM | NU |
|---|---|---|
| Receita | $4.3B | $11.5B |
| Lucro líquido | $1.9B | $2.0B |
| Margem bruta | · | 45.6% |
| Margem líquida | 45.3% | 17.1% |
| Retorno sobre patrimônio | 45.1% | 28.1% |
| LPA diluído | $5.53 | $0.40 |
| Dividendo / ação | · | · |
| Índice de distribuição | · | · |
| Fluxo de caixa livre | $992.6M | · |
| Patrimônio | $5.5B | $7.6B |
| Dívida líquida / patrimônio | 1.49× | −0.98× |
| Liquidez corrente | · | · |
| CAGR de receita 5a | 37.4% | 79.8% |
| CAGR de lucro 5a | · | · |
NU fatura 2.7× a receita de AFRM, e AFRM retém mais de cada dólar de receita como lucro (45.3% contra 17.1%).
A cifra mais alta do par aparece em negrito. Isso é aritmética, não recomendação — esta página não escolhe vencedor. "·" marca uma cifra que não está nos nossos dados.
6 anos lado a lado
| Exercício fiscal | AFRM | NU |
|---|---|---|
| EF2024 | $3.2B | $11.5B |
| EF2023 | $2.3B | $8.0B |
| EF2022 | $1.6B | $4.8B |
| EF2021 | $1.3B | $1.7B |
| EF2020 | $870.5M | $737.1M |
| EF2019 | $509.5M | $612.1M |
Resultado final
| Exercício fiscal | AFRM | NU |
|---|---|---|
| EF2024 | $52.2M | $2.0B |
| EF2023 | $-517.8M | $1.0B |
| EF2022 | $-985.3M | $-364.6M |
| EF2021 | $-707.4M | $-165.0M |
| EF2020 | $-441.0M | $-171.5M |
| EF2019 | $-112.6M | $-92.5M |
6 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2024 | −$8,292,663,000 | NU |
| EF2023 | −$5,705,977,000 | NU |
| EF2022 | −$3,204,246,000 | NU |
| EF2021 | −$348,731,000 | NU |
| EF2020 | +$133,331,000 | AFRM |
| EF2019 | −$102,581,000 | NU |
A maior receita trocou de lado entre AFRM e NU ao longo do período. A diferença aumentou desde o primeiro exercício comparado.
6 de 8 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
6 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2024 | −15.5 pp | NU |
| EF2023 | −35.1 pp | NU |
| EF2022 | −54.4 pp | NU |
| EF2021 | −42.7 pp | NU |
| EF2020 | −27.4 pp | NU |
| EF2019 | −7.0 pp | NU |
NU manteve a maior margem líquida em cada um destes 6 exercícios.
6 de 8 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, AFRM oscilou mais na margem líquida nos 6 exercícios comparáveis — 22.2 pontos percentuais de desvio-padrão contra 14.5 de NU.
6 de 8 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
NU liderou na margem líquida em todos os 6 exercícios comparáveis — é vantagem estrutural, não oscilação recente.
6 de 8 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, NU oscilou mais no retorno sobre o patrimônio líquido nos 4 exercícios comparáveis — 15.6 pontos percentuais de desvio-padrão contra 14.6 de AFRM.
4 de 7 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
NU liderou no retorno sobre o patrimônio líquido em todos os 4 exercícios comparáveis — é vantagem estrutural, não oscilação recente.
4 de 7 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.