BFH vs FNMA
Bread Financial Holdings, Inc. e Federal National Mortgage Association Fannie MAE, lado a lado — 10 exercícios fiscais reportados em USD, dos arquivamentos na SEC.
Ano mais recente reportado
| Métrica | BFH | FNMA |
|---|---|---|
| Receita | $3.8B | $29.0B |
| Lucro líquido | $518.0M | $14.4B |
| Margem bruta | · | · |
| Margem líquida | 13.5% | 49.6% |
| Retorno sobre patrimônio | 16.2% | 14.1% |
| LPA diluído | $10.89 | $0.00 |
| Dividendo / ação | $0.86 | · |
| Índice de distribuição | 7.7% | · |
| Fluxo de caixa livre | · | · |
| Patrimônio | $3.3B | $109.0B |
| Dívida líquida / patrimônio | 0.21× | 37.73× |
| Liquidez corrente | · | · |
| CAGR de receita 5a | 3.1% | 2.7% |
| CAGR de lucro 5a | 19.3% | 4.0% |
FNMA fatura 7.5× a receita de BFH, e retém mais de cada dólar de receita como lucro (49.6% contra 13.5%).
A cifra mais alta do par aparece em negrito. Isso é aritmética, não recomendação — esta página não escolhe vencedor. "·" marca uma cifra que não está nos nossos dados.
10 anos lado a lado
| Exercício fiscal | BFH | FNMA |
|---|---|---|
| EF2025 | $3.8B | $29.0B |
| EF2024 | $3.8B | $29.1B |
| EF2023 | $4.3B | $29.0B |
| EF2022 | $3.8B | $29.7B |
| EF2021 | $3.3B | $29.9B |
| EF2020 | $3.3B | $25.3B |
| EF2019 | $4.0B | $21.9B |
| EF2018 | $5.7B | $21.8B |
| EF2017 | $5.5B | $23.0B |
| EF2016 | $7.1B | $22.3B |
Resultado final
| Exercício fiscal | BFH | FNMA |
|---|---|---|
| EF2025 | $518.0M | $14.4B |
| EF2024 | $277.0M | $17.0B |
| EF2023 | $718.0M | $17.4B |
| EF2022 | $223.0M | $12.9B |
| EF2021 | $801.0M | $22.2B |
| EF2020 | $214.0M | $11.8B |
| EF2019 | $278.0M | $14.2B |
| EF2018 | $963.1M | $16.0B |
| EF2017 | $788.7M | $2.5B |
| EF2016 | $517.6M | $12.3B |
12 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2025 | −$25,119,000,000 | FNMA |
| EF2024 | −$25,231,000,000 | FNMA |
| EF2023 | −$24,759,000,000 | FNMA |
| EF2022 | −$25,909,000,000 | FNMA |
| EF2021 | −$26,676,000,000 | FNMA |
| EF2020 | −$22,030,000,000 | FNMA |
| EF2019 | −$17,809,000,000 | FNMA |
| EF2018 | −$16,161,400,000 | FNMA |
| EF2017 | −$17,485,300,000 | FNMA |
| EF2016 | −$15,122,900,000 | FNMA |
| EF2015 | −$16,317,300,000 | FNMA |
| EF2014 | −$20,552,100,000 | FNMA |
FNMA reportou a maior receita em cada um destes 12 exercícios. A diferença aumentou desde o primeiro exercício comparado.
12 de 18 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
12 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2025 | −36.1 pp | FNMA |
| EF2024 | −51.2 pp | FNMA |
| EF2023 | −43.2 pp | FNMA |
| EF2022 | −37.6 pp | FNMA |
| EF2021 | −49.6 pp | FNMA |
| EF2020 | −40.1 pp | FNMA |
| EF2019 | −57.9 pp | FNMA |
| EF2018 | −56.1 pp | FNMA |
| EF2017 | +3.7 pp | BFH |
| EF2016 | −48.1 pp | FNMA |
| EF2015 | −38.7 pp | FNMA |
| EF2014 | −45.2 pp | FNMA |
A maior margem líquida trocou de mãos entre BFH e FNMA ao longo do período.
12 de 17 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, FNMA oscilou mais na margem líquida nos 12 exercícios comparáveis — 15.9 pontos percentuais de desvio-padrão contra 5.5 de BFH.
12 de 17 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
A liderança na margem líquida trocou de mãos entre BFH e FNMA nestes 12 exercícios — BFH liderou em 1 e FNMA em 11.
12 de 17 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, FNMA oscilou mais no retorno sobre o patrimônio líquido nos 7 exercícios comparáveis — 39.7 pontos percentuais de desvio-padrão contra 11.6 de BFH.
7 de 19 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
A liderança no retorno sobre o patrimônio líquido trocou de mãos entre BFH e FNMA nestes 7 exercícios — BFH liderou em 2 e FNMA em 5.
7 de 19 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.