BFH vs FMCC
Bread Financial Holdings, Inc. e Federal Home Loan Mortgage Corp., lado a lado — 9 exercícios fiscais reportados em USD, dos arquivamentos na SEC.
Ano mais recente reportado
| Métrica | BFH | FMCC |
|---|---|---|
| Receita | $3.8B | $23.3B |
| Lucro líquido | $518.0M | $10.7B |
| Margem bruta | · | · |
| Margem líquida | 13.5% | 46.1% |
| Retorno sobre patrimônio | 16.2% | 16.5% |
| LPA diluído | $10.89 | $0.02 |
| Dividendo / ação | $0.86 | · |
| Índice de distribuição | 7.7% | · |
| Fluxo de caixa livre | · | · |
| Patrimônio | $3.3B | $70.4B |
| Dívida líquida / patrimônio | 0.21× | 2.87× |
| Liquidez corrente | · | · |
| CAGR de receita 5a | 3.1% | 6.9% |
| CAGR de lucro 5a | 19.3% | 7.9% |
FMCC fatura 6.1× a receita de BFH, e retém mais de cada dólar de receita como lucro (46.1% contra 13.5%).
A cifra mais alta do par aparece em negrito. Isso é aritmética, não recomendação — esta página não escolhe vencedor. "·" marca uma cifra que não está nos nossos dados.
9 anos lado a lado
| Exercício fiscal | BFH | FMCC |
|---|---|---|
| EF2025 | $3.8B | $23.3B |
| EF2024 | $3.8B | $23.9B |
| EF2023 | $4.3B | $21.2B |
| EF2022 | $3.8B | $21.3B |
| EF2021 | $3.3B | $22.0B |
| EF2020 | $3.3B | $16.7B |
| EF2019 | $4.0B | $14.1B |
| EF2018 | $5.7B | $15.6B |
| EF2017 | $5.5B | $21.1B |
Resultado final
| Exercício fiscal | BFH | FMCC |
|---|---|---|
| EF2025 | $518.0M | $10.7B |
| EF2024 | $277.0M | $11.9B |
| EF2023 | $718.0M | $10.5B |
| EF2022 | $223.0M | $9.3B |
| EF2021 | $801.0M | $12.1B |
| EF2020 | $214.0M | $7.3B |
| EF2019 | $278.0M | $7.2B |
| EF2018 | $963.1M | $9.2B |
| EF2017 | $788.7M | $5.6B |
9 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2025 | −$19,426,000,000 | FMCC |
| EF2024 | −$20,074,000,000 | FMCC |
| EF2023 | −$16,940,000,000 | FMCC |
| EF2022 | −$17,438,000,000 | FMCC |
| EF2021 | −$18,679,000,000 | FMCC |
| EF2020 | −$13,361,000,000 | FMCC |
| EF2019 | −$10,028,000,000 | FMCC |
| EF2018 | −$9,903,400,000 | FMCC |
| EF2017 | −$15,582,300,000 | FMCC |
FMCC reportou a maior receita em cada um destes 9 exercícios. A diferença aumentou desde o primeiro exercício comparado.
9 de 18 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
8 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2025 | −32.6 pp | FMCC |
| EF2024 | −42.4 pp | FMCC |
| EF2023 | −32.9 pp | FMCC |
| EF2022 | −38.0 pp | FMCC |
| EF2021 | −30.7 pp | FMCC |
| EF2020 | −37.5 pp | FMCC |
| EF2019 | −44.4 pp | FMCC |
| EF2018 | −42.3 pp | FMCC |
FMCC manteve a maior margem líquida em cada um destes 8 exercícios.
8 de 17 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, BFH oscilou mais na margem líquida nos 8 exercícios comparáveis — 6.3 pontos percentuais de desvio-padrão contra 5.1 de FMCC.
8 de 17 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
FMCC liderou na margem líquida em todos os 8 exercícios comparáveis — é vantagem estrutural, não oscilação recente.
8 de 17 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, FMCC oscilou mais no retorno sobre o patrimônio líquido nos 9 exercícios comparáveis — 54.8 pontos percentuais de desvio-padrão contra 11.2 de BFH.
9 de 18 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
A liderança no retorno sobre o patrimônio líquido trocou de mãos entre BFH e FMCC nestes 9 exercícios — BFH liderou em 1 e FMCC em 8.
9 de 18 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.