COF vs USB
Capital ONE Financial Corp. e US Bancorp \de\, lado a lado — 10 exercícios fiscais reportados em USD, dos arquivamentos na SEC.
Ano mais recente reportado
| Métrica | COF | USB |
|---|---|---|
| Receita | $53.4B | $28.7B |
| Lucro líquido | $2.5B | $7.6B |
| Margem bruta | · | · |
| Margem líquida | 4.6% | 26.5% |
| Retorno sobre patrimônio | 2.8% | 12.2% |
| LPA diluído | $4.03 | $4.62 |
| Dividendo / ação | · | $2.04 |
| Índice de distribuição | 61.8% | 41.8% |
| Fluxo de caixa livre | $26.1B | · |
| Patrimônio | $113.6B | $65.2B |
| Dívida líquida / patrimônio | −0.10× | 0.48× |
| Liquidez corrente | · | · |
| CAGR de receita 5a | 13.4% | · |
| CAGR de lucro 5a | −2.0% | 8.8% |
COF fatura 1.9× a receita de USB, e USB retém mais de cada dólar de receita como lucro (26.5% contra 4.6%).
A cifra mais alta do par aparece em negrito. Isso é aritmética, não recomendação — esta página não escolhe vencedor. "·" marca uma cifra que não está nos nossos dados.
10 anos lado a lado
| Exercício fiscal | COF | USB |
|---|---|---|
| EF2025 | $53.4B | $28.7B |
| EF2024 | $39.1B | $27.5B |
| EF2023 | $36.8B | $28.1B |
| EF2022 | $34.2B | $24.3B |
| EF2018 | $28.1B | $22.6B |
| EF2017 | $27.2B | $21.9B |
| EF2016 | $25.5B | $21.3B |
| EF2015 | $23.4B | $20.3B |
| EF2014 | $22.3B | $20.2B |
| EF2013 | $22.4B | $19.6B |
Resultado final
| Exercício fiscal | COF | USB |
|---|---|---|
| EF2025 | $2.5B | $7.6B |
| EF2024 | $4.8B | $6.3B |
| EF2023 | $4.9B | $5.4B |
| EF2022 | $7.4B | $5.8B |
| EF2018 | $6.0B | $7.1B |
| EF2017 | $2.0B | $6.2B |
| EF2016 | $3.8B | $5.9B |
| EF2015 | $4.0B | $5.9B |
| EF2014 | $4.4B | $5.9B |
| EF2013 | $4.1B | $5.8B |
11 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2025 | +$24,778,000,000 | COF |
| EF2024 | +$11,657,000,000 | COF |
| EF2023 | +$8,643,000,000 | COF |
| EF2022 | +$9,948,000,000 | COF |
| EF2018 | +$5,439,000,000 | COF |
| EF2017 | +$5,335,000,000 | COF |
| EF2016 | +$4,193,000,000 | COF |
| EF2015 | +$3,107,000,000 | COF |
| EF2014 | +$2,129,000,000 | COF |
| EF2013 | +$2,782,000,000 | COF |
| EF2012 | +$1,108,000,000 | COF |
COF reportou a maior receita em cada um destes 11 exercícios. A diferença aumentou desde o primeiro exercício comparado.
11 de 18 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
11 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2025 | −21.9 pp | USB |
| EF2024 | −10.9 pp | USB |
| EF2023 | −6.1 pp | USB |
| EF2022 | −2.5 pp | USB |
| EF2018 | −10.0 pp | USB |
| EF2017 | −21.3 pp | USB |
| EF2016 | −13.2 pp | USB |
| EF2015 | −11.9 pp | USB |
| EF2014 | −9.4 pp | USB |
| EF2013 | −10.8 pp | USB |
| EF2012 | −10.7 pp | USB |
USB manteve a maior margem líquida em cada um destes 11 exercícios.
11 de 18 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, COF oscilou mais na margem líquida nos 11 exercícios comparáveis — 5.3 pontos percentuais de desvio-padrão contra 3.3 de USB.
11 de 18 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
USB liderou na margem líquida em todos os 11 exercícios comparáveis — é vantagem estrutural, não oscilação recente.
11 de 18 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, COF oscilou mais no retorno sobre o patrimônio líquido nos 19 exercícios comparáveis — 4.4 pontos percentuais de desvio-padrão contra 2.5 de USB.
19 de 19 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
A liderança no retorno sobre o patrimônio líquido trocou de mãos entre COF e USB nestes 19 exercícios — COF liderou em 2 e USB em 17.
19 de 19 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.