RY vs VBNK
Royal Bank of Canada y VersaBank, lado a lado — 6 ejercicios fiscales reportados en CAD, según la SEC.
Año más reciente reportado
| Métrica | RY | VBNK |
|---|---|---|
| Ingresos | CAD 66.6B | CAD 124.6M |
| Utilidad neta | CAD 20.4B | CAD 28.5M |
| Margen bruto | · | · |
| Margen neto | 30.6% | 22.8% |
| Retorno sobre el patrimonio | 15.3% | 6.1% |
| UPA diluida | CAD 14.07 | · |
| Dividendo / acción | · | · |
| Razón de reparto | 41.8% | 11.4% |
| Flujo de caja libre | · | CAD 43.5M |
| Patrimonio | CAD 139.1B | · |
| Deuda neta / patrimonio | · | · |
| Razón corriente | · | · |
| CAGR de ingresos 5a | 7.1% | 18.1% |
| CAGR de utilidad 5a | 12.2% | 8.0% |
RY factura 534.4× los ingresos de VBNK, y conserva más de cada dólar de ingresos como utilidad (30.6% frente a 22.8%).
La cifra más alta del par se muestra en negrita. Eso es aritmética, no una recomendación — esta página no elige un ganador. «·» marca una cifra no disponible en nuestros datos.
6 años lado a lado
| Ejercicio fiscal | RY | VBNK |
|---|---|---|
| AF2025 | CAD 66.6B | CAD 124.6M |
| AF2024 | CAD 57.3B | CAD 111.6M |
| AF2023 | CAD 51.5B | CAD 108.6M |
| AF2022 | CAD 49.0B | CAD 82.4M |
| AF2021 | CAD 49.7B | CAD 65.4M |
| AF2020 | CAD 47.2B | CAD 54.2M |
Resultado final
| Ejercicio fiscal | RY | VBNK |
|---|---|---|
| AF2025 | CAD 20.4B | CAD 28.5M |
| AF2024 | CAD 16.2B | CAD 39.7M |
| AF2023 | CAD 14.6B | CAD 42.2M |
| AF2022 | CAD 15.8B | CAD 22.7M |
| AF2021 | CAD 16.0B | CAD 22.4M |
| AF2020 | CAD 11.4B | CAD 19.4M |
6 ejercicios
| Ejercicio | Diferencia | Por delante |
|---|---|---|
| AF2025 | +CAD 66,480,359,000 | RY |
| AF2024 | +CAD 57,232,367,000 | RY |
| AF2023 | +CAD 51,355,365,000 | RY |
| AF2022 | +CAD 48,902,608,000 | RY |
| AF2021 | +CAD 49,627,643,000 | RY |
| AF2020 | +CAD 47,126,815,000 | RY |
RY reportó los mayores ingresos en cada uno de estos 6 ejercicios. La diferencia aumentó desde el primer ejercicio comparado.
6 de 9 ejercicios comparables — un ejercicio sin dato de alguno de los lados no entra en la cuenta.
6 ejercicios
| Ejercicio | Diferencia | Por delante |
|---|---|---|
| AF2025 | +7.7 pp | RY |
| AF2024 | −7.3 pp | VBNK |
| AF2023 | −10.4 pp | VBNK |
| AF2022 | +4.8 pp | RY |
| AF2021 | −1.9 pp | VBNK |
| AF2020 | −11.6 pp | VBNK |
El mayor margen neto cambió de manos entre RY y VBNK a lo largo del período.
6 de 9 ejercicios comparables — un ejercicio sin dato de alguno de los lados no entra en la cuenta.
Desviación estándar, de cada lado
Entre los dos, VBNK osciló más en el margen neto en los 6 ejercicios comparables — 5.5 puntos porcentuales de desviación estándar frente a 2.8 de RY.
6 de 9 ejercicios comparables — un ejercicio sin dato de alguno de los lados no entra en la cuenta.
Ejercicio a ejercicio
El liderazgo en el margen neto cambió de manos entre RY y VBNK en estos 6 ejercicios — RY lideró en 2 y VBNK en 4.
6 de 9 ejercicios comparables — un ejercicio sin dato de alguno de los lados no entra en la cuenta.
Desviación estándar, de cada lado
Entre los dos, VBNK osciló más en el retorno sobre el patrimonio en los 6 ejercicios comparables — 2.0 puntos porcentuales de desviación estándar frente a 1.5 de RY.
6 de 9 ejercicios comparables — un ejercicio sin dato de alguno de los lados no entra en la cuenta.
Ejercicio a ejercicio
RY lideró en el retorno sobre el patrimonio en todos los 6 ejercicios comparables — es una ventaja estructural, no una oscilación reciente.
6 de 9 ejercicios comparables — un ejercicio sin dato de alguno de los lados no entra en la cuenta.