RY vs VBNK
Royal Bank of Canada e VersaBank, lado a lado — 6 exercícios fiscais reportados em CAD, dos arquivamentos na SEC.
Ano mais recente reportado
| Métrica | RY | VBNK |
|---|---|---|
| Receita | CAD 66.6B | CAD 124.6M |
| Lucro líquido | CAD 20.4B | CAD 28.5M |
| Margem bruta | · | · |
| Margem líquida | 30.6% | 22.8% |
| Retorno sobre patrimônio | 15.3% | 6.1% |
| LPA diluído | CAD 14.07 | · |
| Dividendo / ação | · | · |
| Índice de distribuição | 41.8% | 11.4% |
| Fluxo de caixa livre | · | CAD 43.5M |
| Patrimônio | CAD 139.1B | · |
| Dívida líquida / patrimônio | · | · |
| Liquidez corrente | · | · |
| CAGR de receita 5a | 7.1% | 18.1% |
| CAGR de lucro 5a | 12.2% | 8.0% |
RY fatura 534.4× a receita de VBNK, e retém mais de cada dólar de receita como lucro (30.6% contra 22.8%).
A cifra mais alta do par aparece em negrito. Isso é aritmética, não recomendação — esta página não escolhe vencedor. "·" marca uma cifra que não está nos nossos dados.
6 anos lado a lado
| Exercício fiscal | RY | VBNK |
|---|---|---|
| EF2025 | CAD 66.6B | CAD 124.6M |
| EF2024 | CAD 57.3B | CAD 111.6M |
| EF2023 | CAD 51.5B | CAD 108.6M |
| EF2022 | CAD 49.0B | CAD 82.4M |
| EF2021 | CAD 49.7B | CAD 65.4M |
| EF2020 | CAD 47.2B | CAD 54.2M |
Resultado final
| Exercício fiscal | RY | VBNK |
|---|---|---|
| EF2025 | CAD 20.4B | CAD 28.5M |
| EF2024 | CAD 16.2B | CAD 39.7M |
| EF2023 | CAD 14.6B | CAD 42.2M |
| EF2022 | CAD 15.8B | CAD 22.7M |
| EF2021 | CAD 16.0B | CAD 22.4M |
| EF2020 | CAD 11.4B | CAD 19.4M |
6 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2025 | +CAD 66,480,359,000 | RY |
| EF2024 | +CAD 57,232,367,000 | RY |
| EF2023 | +CAD 51,355,365,000 | RY |
| EF2022 | +CAD 48,902,608,000 | RY |
| EF2021 | +CAD 49,627,643,000 | RY |
| EF2020 | +CAD 47,126,815,000 | RY |
RY reportou a maior receita em cada um destes 6 exercícios. A diferença aumentou desde o primeiro exercício comparado.
6 de 9 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
6 exercícios
| Exercício | Diferença | À frente |
|---|---|---|
| EF2025 | +7.7 pp | RY |
| EF2024 | −7.3 pp | VBNK |
| EF2023 | −10.4 pp | VBNK |
| EF2022 | +4.8 pp | RY |
| EF2021 | −1.9 pp | VBNK |
| EF2020 | −11.6 pp | VBNK |
A maior margem líquida trocou de mãos entre RY e VBNK ao longo do período.
6 de 9 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, VBNK oscilou mais na margem líquida nos 6 exercícios comparáveis — 5.5 pontos percentuais de desvio-padrão contra 2.8 de RY.
6 de 9 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
A liderança na margem líquida trocou de mãos entre RY e VBNK nestes 6 exercícios — RY liderou em 2 e VBNK em 4.
6 de 9 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Desvio-padrão, de cada lado
Entre os dois, VBNK oscilou mais no retorno sobre o patrimônio líquido nos 6 exercícios comparáveis — 2.0 pontos percentuais de desvio-padrão contra 1.5 de RY.
6 de 9 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.
Exercício a exercício
RY liderou no retorno sobre o patrimônio líquido em todos os 6 exercícios comparáveis — é vantagem estrutural, não oscilação recente.
6 de 9 exercícios comparáveis — exercício sem dado de um dos lados não entra na conta.