Deuda bruta
La deuda bruta es todo lo que la empresa pidió prestado y debe devolver — préstamos de corto plazo más deuda de largo plazo — antes de restar cualquier efectivo que tenga.
Cómo se calcula aquí
| Fórmula | deuda de corto plazo + deuda de largo plazo |
|---|---|
| Unidad | Monto monetario |
| Período | Un ejercicio fiscal, según reportado |
| Fuente | Extraído de los documentos de la SEC; cada valor en una página de empresa lleva la etiqueta contable y el documento de origen |
| Identificador | divida_bruta |
Qué entra en la fórmula
| Deuda de corto plazo | Préstamos que vencen dentro de un año, incluida la porción de la deuda de largo plazo que vence el año próximo y cualquier línea revolvente girada. |
|---|---|
| Deuda de largo plazo | Bonos y préstamos que vencen después de un año. |
| Lo que NO está aquí | Proveedores por pagar, obligaciones por pensiones e impuesto diferido son pasivos pero no préstamos, y no se incluyen. Los pasivos por arrendamiento se incluyen solo donde la empresa los reporta dentro de sus líneas de deuda. |
Una fórmula sin sus insumos explicados es decoración. Donde un insumo falta en un reporte, la métrica queda vacía aquí en vez de completarse con un cero o una estimación.
Cómo calcular deuda bruta, paso a paso
Una empresa con un vencimiento el año próximo.
| Deuda de largo plazo | 3.200 M USD |
|---|---|
| Porción corriente de la deuda de largo plazo | 600 M USD |
| Línea revolvente girada | 200 M USD |
- Deuda de corto plazo = 600 + 200 = 800 M USD.
- Deuda bruta = 800 + 3.200 = 4.000 M USD.
- 800 M de ella hay que conseguirlos o refinanciarlos en doce meses.
Resultado: 4.000 M adeudados, 800 M de ellos pronto
El total importa menos que la forma. Cuatro mil millones repartidos en veinte años son una empresa distinta de cuatro mil millones que vencen en dieciocho meses.
Las cifras de este ejemplo son ilustrativas y redondeadas — no son una empresa real. Las cifras reales de este sitio son las que están vivas abajo y en cada página de empresa, cada una con el documento de origen.
Para qué sirve deuda bruta
La deuda bruta es lo que hay que pagar o refinanciar sin importar cómo se vea hoy el saldo de efectivo. En una restricción de crédito el efectivo puede hacer falta en otro lado y la deuda igual vence, y por eso los acreedores miran la cifra bruta y no solo la neta.
Lo que este número no le dice
La deuda bruta es un total, no un calendario: no dice nada sobre cuándo vence el dinero ni a qué tasa, y ambas cosas importan más que el monto. También ignora obligaciones que se comportan exactamente como deuda pero no se reportan así — arrendamientos largos, déficits de pensiones, compromisos de compra. Y por sí sola sobrestima la carga de cualquier empresa sentada sobre mucho efectivo; la deuda neta es la contraparte que corrige eso.
Cada métrica de este sitio se publica con su punto ciego declarado. Una cifra sin su límite es medio hecho.
Deuda bruta más alto reportado
| FNMAFEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION | $4.2T |
|---|---|
| JPMJPMORGAN CHASE & CO | $500.0B |
| CCitigroup Inc | $367.7B |
| BACBofA Finance LLC | $365.9B |
| MSMORGAN STANLEY | $341.7B |
| FMCCFederal Home Loan Mortgage Corporation | $207.0B |
| WFCWELLS FARGO & COMPANY/MN | $193.0B |
| VZVERIZON COMMUNICATIONS INC | $158.2B |
Del ejercicio fiscal más reciente de cada empresa. Aquí solo se ordenan empresas que reportan en dólares estadounidenses — una cifra en yenes o wones no es mayor, está en otra moneda.
Véalo en un reporte publicado
Estas páginas muestran la cifra a lo largo de hasta diecinueve ejercicios fiscales, con la etiqueta contable y el documento detrás de cada valor.